§ Фиктивное и преднамеренное банкротство

Преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ)[10] – совершение гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если эти действия (бездействие) причинили крупный ущерб.

Фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ) – заведомо ложное публичное объявление гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, о своей несостоятельности, если это деяние причинило крупный ущерб.

На начало 2018 года крупный ущерб составляет 2 млн 250 т. р.[11], и размер его периодически меняется. Санкции за данные преступления предусмотрены разные: от банального штрафа до лишения свободы. Все это можно посмотреть и подробно об этом прочесть в указанных выше статьях. Нужно понимать, что на сегодняшний день в РФ дел по данным обстоятельствам возбуждается ничтожно мало, но пренебрегать этим никак нельзя. И если фиктивное банкротство действительно встречается крайне редко, то признаки преднамеренного появляются достаточно часто. И связано это с желанием должника, в первую очередь, сохранить и увести свое имущество в преддверии грядущих взысканий и возможного последующего банкротства. Схемы такого увода имущества, как правило, просты и незамысловаты: купля-продажа на родственников или дарение. Основных ошибок здесь две: первая заключается в том, что в указанную цепочку вплетены родственники должника, супруг или дети (аффилированные лица). Вторая распространённая ошибка – это совершение сделок без реального прогона денег (использование расписок, ячеек и т. д.), что указывает на возможную ничтожность или оспоримость таких операций. Поэтому, если уж должник решил идти на преступление, ему для начала стоит проконсультироваться с хорошим юристом-практиком в банкротной сфере, так как у государства достаточно возможностей, чтобы данную цепочку проверить полностью. А вообще, лично от себя, я советую черту не переступать.

Кто является основным инициатором обращений для возбуждения данных уголовных дел?

1. Во-первых, финансовый управляющий. В его обязанности входит анализ финансового состояния гражданина (п.8 ст. 213.9 Закона). Это один из ключевых документов, но не единственный, который определяет судьбу должника в процедуре банкротства. В основном, проводится данный анализ для установления признаков фиктивного и/или преднамеренного банкротства и выявления сделок, не соответствующих закону (оспоримых сделок). Поэтому, если финансовому управляющему в процессе работы становится известно о фактах нарушения закона, он в обязательном порядке обращается в правоохранительные органы.

2. Во-вторых, кредиторы, недовольные фактом сокрытия от них имущества. Информацию о нем они могут получить из различных источников: от обращений к друзьям и знакомым до непосредственного ознакомления с результатами работы того же финансового управляющего.

Важно! Анализ фиктивного банкротства финансовым управляющим не проводится, если на банкротство должника подал кредитор, так как из содержания статьи 197 УК РФ следует, что именно сам должник должен публично объявить о своей несостоятельности.

Данный текст является ознакомительным фрагментом.