Статья 52. Сделки со связанными с банком лицами

Статья 52. Сделки со связанными с банком лицами

Сделки, осуществляемые со связанными с банком лицами (далее – связанные лица), не могут предусматривать более благоприятные условия, чем сделки, заключенные с другими лицами. Сделки, заключенные банком со связанными лицами на условиях, более благоприятных чем обычные, признаются судом недействительными с момента их заключения.

Для целей настоящего Закона связанными лицами являются:

1) руководители банка; 2) владельцы существенного участия в банке; 3) близкие родственники, муж, жена, дети, родители какого-либо лица, указанного в пунктах 1 и 2; 4) аффилиированные лица банка, руководители и владельцы существенного участия в аффилиированных лицах, а также их близкие родственники.

Более благоприятными условиями определяются:

1) принятие меньшего обеспечения исполнения обязательств, чем требуется от других клиентов; 2) приобретение у связанного лица имущества низкого качества или по завышенной цене; 3) осуществление инвестиции в ценные бумаги связанного лица, которую банк не осуществил бы в другое предприятие; 4) оплата товаров и услуг связанного лица по ценам выше обычных или при таких обстоятельствах, когда такие же товары и услуги другого лица вообще не были бы приобретены.

Банк может заключать сделки со связанными лицами, предусматривающие начисление процентов и комиссионных на осуществление банковских операций, которые меньше обычных, и начисление процентов по вкладам и депозитам, которые больше обычных, в случае, если прибыль банка разрешает осуществлять это без ущерба для финансового развития банка.

Банку запрещается предоставлять кредиты какому-либо лицу для: погашения этим лицом каких-либо обязательств перед связанным лицом банка; приобретения активов связанного лица банка; приобретения ценных бумаг, размещенных или подписанных связанным лицом банка, за исключением продукции, производимой этим лицом.

Национальный банк Украины может своим распоряжением вводить ограничения на сумму сделок со связанными лицами.