Введение

Мировая статистика свидетельствует, что в структуре преступности существенно преобладают имущественные преступления. В этом отношении показатели преступности в СССР выгодно отличались от аналогичных данных капиталистических стран, однако, в настоящее время в условиях коренного преобразования экономики, системного кризиса (экономического, политического, идеологического) ситуация в России резко изменились. «Форсированные темпы разгосударствления и приватизации, принижение роли государства в регулировании экономических процессов создали благоприятную почву для неконтролируемого криминализированного бизнеса и антиобщественного сотрудничества чиновников и частного капитала. Притязания и интересы криминальных групп устремились прежде всего в сферу экономики, где возникли и продолжают сохраняться огромные возможности для противоправного обогащения, безнаказанность паразитирования на трудностях и издержках экономических реформ».[678] Если в 60-е годы доля корыстных преступлений в СССР составляла 40–45 %, то в конце 80-х – уже 75 %, а в середине 90-х в России – 80 %.[679]

При этом наибольший вред причиняют не кражи чужого имущества, хотя они количественно значительно преобладают в массиве имущественных преступлений, а «беловоротничковая» экономическая преступность: мошенничество, присвоения и растраты, многие из которых совершаются с использованием служебного положения. Эти виды преступлений (особенно мошенничество) обнаруживают в последние годы в России очевидную тенденцию к росту. Их жертвами, в первую очередь финансовых мошенничеств, стали миллионы граждан, а преступникам удалось завладеть колоссальными средствами.

Так, многомиллиардные мошеннические хищения были совершены с использованием фиктивных платежных документов (авизо, чеков «Россия» и т. п.). Следственными подразделениями органов внутренних в 1992–1995 гг. проводилось расследование по 1054 уголовным делам, в которых фигурировало более 5000 фиктивных авизо и других документов на сумму 598 млрд руб.[680] В 1993–1994 гг. резко возросло число хищений с использованием и трастовых компаний криминальной направленности. «Ими было присвоено не менее 20 трлн рублей, а пострадавшими оказались, по разным оценкам, от 3 до 10 миллионов граждан. Основными способами, применявшимися преступниками при завладении денежными средствами частных инвесторов, стали заведомо невыполнимые договоры займа, траста, селенга, страхования и т. д., а также продажа акций и других суррогатов без денежного и иного материального обеспечения. С 1994 г. получили распространение факты незаконного получения и присвоения кредитных ресурсов банков. По оценкам экспертов, задолженность по банковским ссудам уже составила порядка 95,6 трлн рублей».[681]

Используя «финансовые пирамиды», в период 1991–1995 гг. мошенники на рынке частных инвестиций причинили ущерб в размере 1,9 трлн рублей, обманув более 735 тысяч граждан. За это время было выявлено 170 мошеннических фирм, имеющих 334 филиала во всех регионах России.[682] А. Н. Ларьков приводит данные Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, согласно которым около 1 тыс. финансовых компаний, работавших без лицензии, собрали с населения около 50 трлн рублей, обманув 40 млн человек.[683]

В последние годы распространены мошеннические действия, выражающиеся в завладении имуществом с помощью пластиковых кредитных карт – фальшивых, утраченных потерпевшими либо похищенных у них. По оценкам экспертов, Россия уже догнала отдельные западные страны по уровню мошенничества с пластиковыми картами.[684] Крупномасштабный характер приобретают хищения с использованием компьютерных технологий, в частности, случаи незаконного проникновения в компьютерные банковские сети, «взламывания» систем защиты банковской информации.

По данным официальной статистики, количество зарегистрированных случаев мошенничества в СССР с 1966 по 1990 г. увеличилось в 3,3 раза, соответственно с 9729 случаев до 32 401. В Российской Федерации в 1991 г. было выявлено 19 925 фактов мошенничества, а в 1996 г. – уже 74 264 (рост в 3,7 раза). Мошенничеством по существу является обман потребителей, который также демонстрирует очевидную тенденцию к росту: 18 900 преступлений в 1991 г. и 29 000 преступлений в 1996 г. (рост на 53,7 %).[685]

К числу «беловоротничковых» преступлений следует отнести и должностные хищения (присвоение, растрату, хищение путем злоупотребления служебным положением). В СССР такие хищения с 1956 по 1990 г. увеличились примерно в два раза. В России в период с 1991 по 1996 г. ежегодно регистрировалось около 35 000–40 000 таких хищений.[686] Характерно, однако, что при относительной стабильности общего числа должностных хищений доля хищений в крупных размерах в их массиве существенно возрастала. Так, в 1996 г. хищения путем присвоения и растраты по сравнению с 1995 г. возросли на 7,9 %, тогда как такие хищения в крупном размере – на 21,7 %.[687]

Мошенничество и злоупотребление доверием широко распространены в зарубежных странах с развитой рыночной экономикой. В таких государствах существует развернутая система уголовно-правовых норм, предусматривающих меры ответственности за различные виды мошенничества.

В настоящей брошюре приводятся такие положения законодательств ряда стран (Франции, ФРГ, Испании, Швейцарии, США) и анализируется российское законодательство, регламентирующее ответственность за мошенничество и злоупотребление доверием как имущественные преступления.